Воронежцам объяснили схему с переводом денег от незнакомца, после которого можно попасть под статью
Неожиданный перевод на карту от неизвестного отправителя может выглядеть как простая ошибка. Однако в ряде случаев за таким платёжом стоит мошенническая схема. Попытка самостоятельно вернуть деньги может сделать получателя участником преступления и привести к юридическим последствиям.
Как действует схема
Мошенники переводят деньги на чужую банковскую карту, а затем выходят на связь с получателем. Они уверяют, что перевод был ошибочным, требуют вернуть средства или начинают угрожать обращением в полицию. Иногда предлагают небольшое вознаграждение за «быстрое решение вопроса».
Опасность заключается в том, что человек, соглашаясь на перевод, может невольно участвовать в незаконных действиях:
— отмывание денег. Карту используют как промежуточное звено для запутывания происхождения средств, при этом деньги просят перевести уже на другой счёт
— финансирование преступной деятельности. Счёт, на который предлагают вернуть перевод, может принадлежать опасным лицам
Что делать, если на карту пришли чужие деньги
— Проверьте поступление средств в официальном приложении банка. Уведомление о зачислении может оказаться поддельным
— Не тратьте эти деньги. Любые покупки или снятие средств будут расценены как согласие на получение перевода и незаконное обогащение
— Обратитесь в банк и сообщите о подозрительном переводе, попросив оформить возврат через кредитную организацию
— Сохраните подтверждение обращения — скриншот чата или копию заявления
— Если вам пишут с требованием вернуть деньги, обязательно сохраните переписку
Что важно помнить
Если неизвестные звонят и требуют срочно вернуть деньги или представляются сотрудниками технической поддержки банка, разговор нужно сразу прекратить. Банки не решают такие вопросы по телефону и не просят клиентов самостоятельно переводить средства.
The post Воронежцам объяснили схему с переводом денег от незнакомца, после которого можно попасть под статью first appeared on Новости Воронежа.