Неуместные комментарии: какие фразы нельзя писать в строке объяснения к денежным переводам

Москва, 30.06.2023, 18:43:06, редакция FTimes.ru, автор Ксения Кирпик.

Согласно информации, предоставленной руководителем службы финансового мониторинга «Сравни» Александром Переудиным, банки имеют обязанность выявлять подозрительные операции среди своих клиентов. Для этого они осуществляют проверку комментариев к платежам и переводам. Именно поэтому следует быть максимально аккуратными, придумывая подпись к переводу, пишет информационный портал FTimes.ru.

Какие фразы нельзя писать в комментарии к денежным переводам

Необходимо относиться ответственно к подписям, указываемым при осуществлении переводов и платежей, и избегать легкомысленных фраз или шуток, которые могут показаться безобидными. В случае запроса со стороны банка такие подписи должны быть обоснованы и объяснены, чтобы избежать негативных последствий.

Например, если в комментарии к платежу указаны слова «заем» или «деньги в долг», то следует помнить, что банк может потребовать предоставления соответствующего договора. Если такой договор не будет предоставлен, работники банка могут отказать в проведении операции.

Также не рекомендуется шутить или указывать в комментариях к переводам о неправомерных видах деятельности, даже если средства предназначены для члена семьи или друга. Фразы, связанные с онлайн-казино, финансовыми пирамидами или криптовалютой, могут привлечь внимание банка и вызвать проблемы для отправителя и получателя таких переводов, включая приостановку операции и блокировку счета.

Что будет, если банковские работники заподозрят что-то неладное

В случае подозрительного платежа банк может запросить дополнительные документы, а также информацию для выяснения происхождения средств и причин проведения операции, чтобы сделать обоснованные выводы. Если клиент не сможет доказать законность и экономическую целесообразность такой операции, он может попасть в список нежелательных клиентов, занимающихся сомнительной деятельностью. Кроме того, в будущем ему может быть отказано в получении кредита, предупредил эксперт.

Именно поэтому к комментариям при осуществлении перевода необходимо относиться серьезно. Не стоит забывать о том, что их действительно читают и проверяют.