Карту могут заблокировать даже за покупку кофе и бензина

Банки могут блокировать карты из-за рискованных покупок, нетипичных переводов и резкой смены места, а попытки обмануть систему могут посчитать за отмывание денег, предупредила эксперт по дебетовым картам Наталья Розенберг.

По словам специалиста, банку может показаться подозрительным, если клиент купил кофе в Москве, а через час — бензин на трассе под Казанью. Под подозрения может попасть и внезапный крупный перевод физлицу, если до этого человек годами платил только коммунальные платежи или за такси. Цепочку мелких платежей или попытку перевести все деньги на новый счет могут посчитать мошеннической схемой. Причиной блокировки карты могут стать и рискованные покупки на сомнительных сайтах вроде онлайн-казино.

Если вашу карту уже заблокировали, нужно обратиться в банк по телефону горячей линии и следовать инструкциям оператора. А чтобы избежать блокировки, указывайте назначение каждого перевода: например, «возврат долга», «подарок», «за ремонт». Даже когда вы оплачиваете счет по реквизитам ИП или компании, в поле «Назначение платежа» можно и нужно указывать детали. Розенберг предупредила, что попытки обмануть систему могут классифицировать как отмывание денег.

— Оперативно отвечайте на запросы банка, храните документы для подтверждения операций и не пытайтесь обмануть систему. Цепочка мелких переводов вместо одного крупного, многочисленные переводы между счетами в разных банках — действия, которые банковские алгоритмы однозначно классифицируют как признаки отмывания денег, — заключила эксперт в разговоре с «Лентой.ру».

Напомним, с 1 апреля меняются правила банковских переводов: они коснутся многих.